कोविड फसवणुकीप्रकरणी कार्डिफमधील एका अकाउंटंटला तुरुंगवास कसा झाला

कार्डिफमधील एका नामांकित लेखापाल आणि रस्त्यावरील खाद्यपदार्थांच्या व्यवसायाच्या मालकाला, वैयक्तिक शेअर्समध्ये गुंतवणूक करण्यासाठी आणि क्रेडिट कार्डाची कर्जे फेडण्यासाठी कोविड-१९ च्या आपत्कालीन व्यवसाय सहाय्य योजनांमधून पद्धतशीरपणे २,१६,२५० पाउंडची लूट केल्याबद्दल दोन वर्षे तीन महिन्यांच्या तुरुंगवासाची शिक्षा सुनावण्यात आली आहे.

कार्डिफ येथील ५१ वर्षीय अकाउंटंट रूपाली वाघ मर्थर टायडफिल क्राउन कोर्टात हजर झाल्या, जिथे न्यायाधीशांनी त्यांच्या कृतींना “वैयक्तिक फायद्यासाठी पूर्णपणे अप्रामाणिक” ठरवले.

ब्रिटिश दक्षिण आशियाई उद्योजकाने अनेक क्षेत्रांमध्ये काम केले, तसेच भारतीयांसोबत एक बुककीपिंग फर्म चालवली. रस्त्यावर मिळणारे खाद्य उपक्रम

मात्र, एका मेहनती सामुदायिक उद्योजिकेच्या मुखवट्यामागे एक धूर्त आर्थिक घोटाळेबाज दडली होती, जिने २०२० च्या महामारीच्या गोंधळाचा फायदा घेऊन स्वतःला बेकायदेशीरपणे श्रीमंत केले.

मे ते सप्टेंबर २०२० दरम्यान, वाघ यांनी यूके सरकार-समर्थित बाऊन्स बॅक लोन (BBL) योजनेला लक्ष्य केले. अडचणीत असलेल्या कंपन्यांना केवळ एकाच कर्जाची परवानगी असताना, वाघ यांनी आक्रमकपणे दोन अतिरिक्त आपत्कालीन पॅकेजेससह पाच वेगवेगळी बाऊन्स बॅक कर्जे मिळवली.

तिचे फसवणुकीचे कृत्य तिच्या नियंत्रणाखाली असलेल्या कंपन्यांच्या जाळ्यामध्ये पसरले होते:

वनटूफोर अकाउंटिंग लिमिटेड

मे २०२० मध्ये, वाघ यांनी या बुककीपिंग फर्मसाठी £१६,२५० चे कर्ज मिळवले.

तिने ६५,००० पाउंडांची उलाढाल जाहीर केली आणि हा निधी व्यवसायाच्या कामकाजासाठी वापरला जाईल असे स्पष्टपणे आश्वासन दिले. प्रत्यक्षात, फर्मची खरी उलाढाल ३९,००० पाउंड होती.

तपासकर्त्यांनी उघड केले की, तिने स्टॉक आणि शेअर्स खरेदी करण्यासाठी ती रक्कम तात्काळ तिच्या वैयक्तिक खात्यांमध्ये हस्तांतरित केली.

टॅलेन्सेटू यूके लिमिटेड

पुढच्या महिन्यात, वाघ यांनी या रिक्रूटमेंट फर्मने £218,000 कमावल्याचा दावा करून £50,000 ची कमाल मर्यादा गाठली.

अधिकृत नोंदींवरून हे सिद्ध झाले की तो व्यवसाय पूर्णपणे बंद होता आणि त्याचा व्यापार चालत नव्हता.

तिने जुलै २०२० मध्ये एका पूर्णपणे वेगळ्या बँकेमार्फत हीच युक्ती पुन्हा वापरली, हे कंपनीचे एकमेव ॲप्लिकेशन असल्याचे खोटे सांगितले आणि भारतातील एका खात्यात २५,००० पाउंडपेक्षा जास्त रक्कम झटपट हस्तांतरित केली.

व्हाइट कोकोनट लिमिटेड आणि इंडियन कॅन्टीन लिमिटेड

वाघने आपल्या घोटाळ्याचा विस्तार खाद्य क्षेत्रापर्यंत केला आणि कार्डिफमधील तिच्या भारतीय स्ट्रीट फूड आउटलेट्सना लक्ष्य केले.

तिने व्हाइट कोकोनट लिमिटेडसाठी तब्बल £252,000 च्या उलाढालीचा दावा केला, पण त्याच व्यवसायासाठी लॉयड्स बँकेकडून आधीच £18,000 ची अवाजवी रक्कम लाटल्याची वस्तुस्थिती लपवली.

सप्टेंबरपर्यंत, तिने इंडियन कॅन्टीन लिमिटेडचा वापर करून शेवटचे ५०,००० पाउंड वसूल केले.

'गोंधळलेल्या घटस्फोटा'च्या निषिद्ध विषयाचा शस्त्र म्हणून वापर करणे

ब्रिटिश दक्षिण आशियाई समाजात, घटस्फोट आणि नातेसंबंधांमधील दुरावा ही एक गंभीर समस्या आहे. निषिद्ध तीव्र सामाजिक अपमानाशी अनेकदा संबंधित असलेले विषय.

खटल्याच्या सुनावणीदरम्यान, वाघ यांच्या बचाव पक्षाने त्यांच्या वैयक्तिक आयुष्याचा वापर बचावासाठी करण्याचा प्रयत्न केला.

बचाव पक्षाचे वकील जॅक बॅरी यांनी असा युक्तिवाद केला की, वाघ एका “गुंतागुंतीच्या घटस्फोटातून” आणि कठीण वैयक्तिक काळातून जात होत्या.

त्याने दावा केला की, हा घोटाळा वैयक्तिक फायद्यासाठी नसून, आपल्या कर्मचाऱ्यांसाठी कंपन्या वाचवण्याच्या हताशेतून केलेले कृत्य होते.

तथापि, फिर्यादी पक्षाने हे सिद्ध केले की, त्यातील बहुतांश रक्कम तात्काळ सट्टेबाजीच्या शेअर बाजारात आणि वैयक्तिक क्रेडिट कार्डांच्या व्यवहारांमध्ये वळवण्यात आली होती.

दिवाळखोरी सेवा कारवाई करते

दिवाळखोरी सेवेने केलेल्या सखोल तपासानंतर हा घोटाळा उघडकीस आला.

मुलाखतींदरम्यान, वाघ यांनी असा दावा करून आपल्या कृतींचे समर्थन करण्याचा प्रयत्न केला की, त्यांच्या वैयक्तिक क्रेडिट मर्यादा साफ केल्याने त्यांचे व्यावसायिक उपक्रम अप्रत्यक्षपणे स्थिर होतील.

दिवाळखोरी सेवेचे मुख्य अन्वेषक, डेव्हिड स्नॅसडेल यांनी सांगितले:

रूपाली वाघ यांनी, आपल्या पिढीतील सर्वात मोठ्या आर्थिक संकटातून प्रामाणिक व्यवसायांना वाचवण्यासाठी तयार केलेल्या एका आर्थिक योजनेला पद्धतशीरपणे लक्ष्य केले. 

न्यायाधीश डेव्हिड विन मॉर्गन यांनी स्थगित शिक्षा देण्यास नकार दिला आणि असा निकाल दिला की, अशा सुनियोजित, बहुआयामी लोभासाठी तात्काळ तुरुंगवास हीच एकमेव योग्य शिक्षा आहे.