"म्हणून ग्राहक साइन अप करण्यास उत्सुक होते."
लोकप्रिय आर्थिक प्रभावशाली जोडपे आशेष आणि शिवांगी मेहता यांनी कथितरित्या रु. 300 कोटी (£29 दशलक्ष).
त्यांच्यावर अवैध मनी मॅनेजमेंटचा धंदा चालवल्याचाही आरोप आहे.
या जोडप्याने रु. ट्रान्सफर केल्याची माहिती मिळाल्यानंतर त्यांच्याविरुद्ध लुकआउट नोटीस जारी करण्यात आली आहे. 174 कोटी (£17 दशलक्ष) विविध खात्यांमध्ये टाकले आणि गोरेगाव, मुंबई येथील त्यांच्या घरातून पळ काढला.
त्यांनी Bliss Consultants नावाचा व्यवसाय चालवला, जिथे Ashesh चे संस्थापक आणि प्रमुख व्यापारी भागीदार म्हणून नाव देण्यात आले आणि शिवांगी यांना संचालन संचालक म्हणून नियुक्त करण्यात आले.
जेव्हा क्लायंट Bliss Consultants बरोबर स्वाक्षरी करतात तेव्हा करारात असे नमूद केले जाते की ती एकमात्र मालकी आहे आणि ती सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI)-नोंदणीकृत पोर्टफोलिओ व्यवस्थापन सेवा (PMS) किंवा पर्यायी गुंतवणूक निधी (AIF) कंपनी नाही.
क्रुती गोगरी अँड कंपनीच्या संस्थापक क्रुती गोगरी यांच्या मते, कोणत्याही SEBI-नियमित निधी व्यवस्थापन संस्थेने नोंदणी क्रमांकासारख्या तपशीलांसह त्याची नोंदणी स्थिती ठळकपणे घोषित करावी लागते.
ती म्हणाली: “जर ते पर्यायी गुंतवणूक फंड असतील, तर ते श्रेणी I, II किंवा III आहेत की नाही हे देखील त्यांना सांगावे लागेल… जरी AIF सह गुंतवणूकदार अधिक आर्थिकदृष्ट्या परिष्कृत मानले जातात आणि म्हणून, प्रकटीकरण कदाचित ठळकपणे केले जाऊ शकत नाहीत. "
सूत्रांनी दिलेल्या माहितीनुसार, या व्यवसायाची मोठ्या प्रमाणावर जाहिरातबाजी करण्यात आली होती.
एक व्यक्ती सांगितले: "त्याचे ९८ ते ९९% ग्राहक त्याच्याशी (आशेष मेहता) बोलले नाहीत."
त्यामुळे, कंपनीला तृतीय पक्ष निधी व्यवस्थापित करण्यासाठी परवाना देण्यात आला आहे की नाही हे तपासण्याचा क्लायंटकडे कोणताही मार्ग नव्हता.
त्यांच्या पैशाचा प्रभारी कोण आहे हे माहीत नसतानाही, गुंतवणूकदार व्यवसायात साइन अप करण्यास उत्सुक दिसत होते कारण ते प्रत्येक महिन्याला 2.5 - 3% परतावा देत होते.
एका सूत्राने सांगितले: “अशा प्रकारचे परतावे वर्षानुवर्षे सातत्याने दिले जात होते.
"असा एकही महिना नव्हता ज्यामध्ये त्याने तोटा पोस्ट केला होता, म्हणून क्लायंट साइन अप करण्यास उत्सुक होते."
प्रभावशाली जोडप्याने थेट चित्रपटाच्या प्रमोशनसाठी कोणतेही प्रयत्न केल्याचे कोणतेही संकेत नाहीत.
क्लायंट म्हणाले की त्यांनी ऐकलेल्या संदर्भानुसार ते साइन अप करू शकतात किंवा करू शकत नाहीत.
पण आशेषने वारंवार ट्विटरवर नफा पोस्ट करून त्याच्या व्यापारातील पराक्रमाची जाहिरात केली.
असे नोंदवले जाते की कमीतकमी 200 लोक आहेत ज्यांनी ब्लिस कन्सल्टंट्सशी साइन अप केले होते.
साइन अप करणे क्लायंटला पाठवलेल्या आपल्या-ग्राहकाला माहीत असलेल्या (KYC) लिंकने सुरू होते. एकदा तपशील प्रदान केल्यानंतर, क्लायंटला ब्लिस कन्सल्टंट्स अंतर्गत नोंदणीकृत खात्यात निधी हस्तांतरित करण्यास सांगितले जाते.
ऑनबोर्ड क्लायंट आता 'पोर्टफोलिओ' ट्रॅक करू शकतात आणि DIFM नावाचे अॅप वापरून पैसे काढू शकतात.
ॲप कायदेशीर वाटले, ग्राहकांनी रु.च्या दरम्यान गुंतवणूक केली. ५ लाख (£४,८००) आणि रु. 5 कोटी (£4,800 दशलक्ष).
करारानुसार, नफा आणि तोटा-सामायिकरण व्यवस्थेमध्ये 70-30 विभाजन आहे, जेथे नफा किंवा तोटा 70% ग्राहकांचा असेल आणि नफा किंवा तोटा 30% ब्लिस सल्लागारांचा असेल.
कंपनीच्या वेबसाइटवर सात-चरण साइनअप प्रक्रिया आहे.
त्यात बँक खात्याचा उल्लेख नाही. त्याऐवजी, क्लायंटला SEBI-नोंदणीकृत शेअर ब्रोकरद्वारे व्यवस्थापित केलेल्या खात्यात निधी हस्तांतरित करावा लागेल असे सांगून ते थोडेफार काम करते.
असे मानले जाते की ब्लिसच्या उत्पादनांवर काही नियामक निरीक्षण आहे हे भविष्यातील क्लायंटला समज देण्यासाठी हे केले गेले.
प्रत्यक्षात, क्लायंट फक्त ट्रेडिंग खात्याशी संलग्न असलेल्या बँक खात्यातच निधी पाठवू शकतात. या प्रकरणात, निधी फर्मच्या नावावर नोंदणीकृत बँक खात्यात जातो.
ड्रग साम्राज्याच्या आरोपांनंतर, KYC लिंक आता रिक्त पृष्ठावर उघडते ज्यावर "लवकरच येत आहे" असे लिहिलेले आहे.
लोड करीत आहे ...